(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 投资标的可以分为标准化理财投资和非标准化理财投资。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：按照投资标的是否属于标准化金融工具，可分为标准化理财投资和非标准化理财投资。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理的具体目标包括（）。
A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
B．通过审慎有效的监管，增进市场信心
C．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
D．努力减少金融犯罪

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：四个具体监管目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；（4）努力减少金融犯罪。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》，（）是国务院反洗钱行政主管部门。
A．中国银监会
B．中国证监会
C．中国保监会
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 对于重组失败的银行，国务院银行监督管理机构可以决定终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序撤销该金融机构。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 同时在A股和H股上市的中国的银行而言，计算以A股为基准的市值公式是（）。
A．以A股为基准的市值（美元）=（A股股价×A股股数+H股股价×H股股数/港元兑人民币汇率）/人民币兑美元汇率
B．以A股为基准的市值（美元）=（A股股价/A股股数+H股股价/H股股数/港元兑人民币汇率）/人民币兑美元汇率
C．以A股为基准的市值（美元）=（A股股价×每股收益+H股股价×每股收益/港元兑人民币汇率）/人民币兑美元汇率
D．以A股为基准的市值（美元）=（A股股价/每股收益+H股股价/每股收益/港元兑人民币汇率）/人民币兑美元汇率

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：以A股为基准的市值（美元）=（A股股价×A股股数+H股股价×H股股数/港元兑人民币汇率）/人民币兑美元汇率

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 政策性银行的职能包括（ ）。
A．发展经济
B．经济调控
C．政策导向
D．补充性

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：政策性银行的职能包括：（1）经济调控职能；（2）政策导向职能；（3）补充性职能；（4）金融服务职能

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到（）。
A．树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提
B．熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定
C．根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定
D．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到：（1）树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提。（2）熟知与本职工作密切相关的法律：法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定。（3）根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责具体包括（）。
A．持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B．制订并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
C．审核评价商业银行各项控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
D．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责:（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于直接融资的表述，错误的是（）。
A．直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金
B．直接融资中投资者和融资者都了解对方身份
C．金融机构起“牵线搭桥”的作用
D．直接融资没有金融机构的参与

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：直接融资中也有金融机构的参与，如通过股票融资，发行股票时就需要投资银行等的参与。所以选D选项。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行有效风险管理的基石是（）。
A．高级管理层的支持与承诺
B．董事会的支持与承诺
C．股东大会的支持与承诺
D．监事会的支持与承诺

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：高管层的支持与承诺是商业银行有效讽险管理的基石。