(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列行为不属于中国人民银行直接检查监督范围的是（ ）。
A．银行业金融机构执行有关外汇管理规定的行为
B．银行业金融机构增设分支机构的行为
C．银行业金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为
D．银行业金融机构执行有关反洗钱规定的行为

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：银行业金融机构增设分支机构的行为不属于中国人民银行直接检查监督权的范围。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于银行业从业人员行业自律规范的说法不正确的是（）。
A．自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的
B．行业规范及公自律规范包括《中国银行业自律公约》
C．自律规范包括国务院各部委制定的规章
D．自律规范包括银行业从业人员职业操守

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：自律规范是指由中国银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约，如中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《银行业从业人员职业操守》等。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 在商业银行资产负债管理过程中，利用久期管理可以采用下列方法（）。
A．资产久期分析策略
B．负债久期分析策略
C．风险免疫管理策略
D．久期缺口风险管理策略

【◆参考答案◆】：C D

【◆答案解析◆】：在商业银行资产负债管理过程中，利用久期管理可以采用风险免疫管理策略和久期缺口风险管理策略两种方法。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 《刑法》第三十一条规定，单位犯罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚，体现的是单位犯罪的（）。
A．单罚制
B．双罚制
C．代罚制
D．转嫁制

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：《刑法》第三十一条规定，单位犯罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚，体现的是单位犯罪的双罚制。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 以下说法正确的是（）。
A．禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
B．义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
C．程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
D．禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为；义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为；程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为是（）。
A．先按正常渠道反映和申诉
B．偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
C．立即向媒体披露所受冤屈
D．以上方式都正确

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：争议处理原则要求银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。B选项中偷拍窃听的做法是不恰当的。C选项的做法没有按照正常的渠道和程序。银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应按正常渠道反映和申诉。首先应通过内部调解，向上一级主管部门反映问题。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] （）是银行同业自我管理与约束的过程。
A．银行自我监管
B．外部监管
C．行业自律
D．市场约束

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行同业组织的行业自律是银行同业自我管理与约束的过程。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。
A．法律
B．行政法规
C．法律、行政法规
D．部门规章和规范性文件

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于商业银行资本规划的说法正确的有（）。
A．从商业银行自身角度看，基于当前及未来的资本需求和资本可获得性制定资本规划，有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
B．资本规划只需兼顾银行长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素
C．《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标
D．资本规划的制定要统筹考虑银行的资本需求与供给情况

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：资本规划应兼顾银行短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性因素

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于银行业从业人员行业自律规范的说法不正确的是（）。
A．自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约
B．自律规范包括《中国银行业自律公约》
C．自律规范包括国务院各部委制定的规章
D．自律规范包括银行业从业人员职业操守

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：自律规范是指由中国银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约，如中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《银行业从业人员职业操守》等。