(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 贷款诈骗罪主观方面是故意，是否具有非法占有目的无关紧要。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：贷款诈骗罪主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 《商业银行法规定》，商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：《商业银行法规定》，商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 按照《贷款风险分类指引》规定，我国现行的贷款分类法将贷款分为（）。
A．关注类贷款
B．次级类贷款
C．可疑类贷款
D．损失类贷款

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：按照《贷款风险分类指引》规定，我国现行的贷款分类法将贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 国有独资商业银行设立监事会。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：国有独资商业银行设立监事会。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 货币市场基金的主要投资产品有（）。
A．短期债券
B．债券回购
C．股票
D．央行票据

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：“货币市场”这一关键词就体现出投资对象为短期金融工具，所以股票和长期国债被自然排除。货币市场基金，是一种功能类似于银行活期存款，而收益却高于银行存款的低风险投资产品，它属于短期资金业务。它为个人及企业提供了一种能够与银行中短期存款相替代，相对安全、收益稳定的投资方式。货币市场基金是指由基金公司发行，在货币市场上进行短期有价证券投资的一种基金。货币市场基金的主要投资对象为银行存款、短期债券、债券回购和央行票据等品种。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码。某日甲员工请假看病，下列做法中符合职业操守要求的是（）。
A．可以将保管箱的钥匙交给乙
B．经过适当批准，可以将保管箱的钥匙给批准的第三人
C．即便请假看病，也要自己保管，不交与甲
D．乙出于好心，主动让甲把钥匙交给自己保管

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：岗位职责的要求：除非经过内部调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或本人工作委托他人代为履行。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行在（）的意义上使用的“资本”概念是经济资本。
A．财务会计
B．银行监管
C．内部风险管理
D．经济环境

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行通常在三个意义上使用“资本”这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的概念分别是会计资本、监管资本和经济资本。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 关于银行的声誉风险，下列论述正确的是（ ）。
A．声誉风险影响银行的无形资产
B．银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁
C．市场对银行的信心影响到声誉风险
D．信用风险的管理要优先于声誉风险

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：声誉风险：（1）声誉风险影响银行的无形资产；（2）银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁；（3）市场对银行的信心影响到声誉风险。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于伪造、变造金融票证罪的说法错误的是（ ）。
A．变造汇票
B．伪造收款凭证
C．变造信用证
D．变造信用卡

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：应为伪造信用卡。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列交易中，不属于大额交易的是（）。
A．交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易
B．单位银行账户之间单笔或者当日累计外币等值十万美元以上的转账
C．单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上转账
D．个人银行账户与单位银行账户之间当日累计外币等值十万美元以上的款项划转

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：大额交易具体包括:（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；（2）单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币20。万元以上或者外币等值20万美元以上的转账；（3）个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；（4）交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。