(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 在银行内部控制的流程中，信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：信息交流与反馈：银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 我国自2002年开始全面实施国际银行业普遍认同的“贷款五级分类法”，下列哪些是不良贷款（ ）
A．正常类贷款
B．关注类贷款
C．次级类贷款
D．可疑类贷款

【◆参考答案◆】：C D

【◆答案解析◆】：我国自2002年开始全面实施国际银行业普遍认同的“贷款五级分类法”，将贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类 .其中前两类称为正常贷款或优良贷款，后三类称为不良贷款。不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 指定代理是指根据法律的规定而直接产生的代理关系。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：指定代理是指代理人根据人民法院或者指定机关的指定而进行的代理。题干为法定代理的定义。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列洗钱阶段中，最容易被侦查到的阶段是（）。
A．处置阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 按照我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行的核心资本不包括（）。
A．实收资本
B．优先股
C．资本公积可计入部分
D．少数股权

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：按照我国《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行的核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 修订后的《行政处罚法》于（ ）实施。
A．2008
B．2009
C．2010
D．2011

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：《行政处罚法》由第十一届全国人民代表大会常务委员会第十次会议于2009年8月27日通过《全国人民代表大会常务委员会关于修改部分法律的决定》予以修订，于2009年8月27日起实施。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行操作风险经常与市场风险、信用风险等其他风险交织并发。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面，经常与市场风险、信用风险等其他风险交织并发，因此，人们往往难以将其与其他风险严格区分开来。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 保证期间，债权人一方将主债权转让给第三人的，保证人在原保证范围内承担保证责任。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：考核主债权转让或变更对保证责任的影响。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 依据《行政复议法》，行政复议事项由（）负责法制工作的具体办理。
A．银监会和中国人民银行
B．银监会和人民法院
C．国务院和人民法院
D．中国人民银行和人民法院

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：依据《行政复议法》，行政复议事项由银监会、中国人民银行负责法制工作的具体办理。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 保险公司按照经营方式分类，可以分为（）
A．财产保险公司和人寿保险公司
B．直接保险公司和再保险公司
C．中资保险公司和中外合资保险公司
D．保险代理公司和保险经纪公司

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司。