(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于由内部流程引起的操作风险的是( )。
A．产品设计缺陷
B．违反系统安全规定
C．失职违规
D．监管规定

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：考查内部流程的内容。违反系统安全规定属于系统缺陷；失职违规属于人员因素中的内部欺诈；监管规定属于外部事件中的外部欺诈。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责不包括（）。
A．对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案
B．对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书
C．组织开展合规知识培训
D．缓收利息的审核、申报

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：合规审核岗：（1）负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；（2）对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；（3）组织开展合规知识培训；（4）对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；（5）做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；（6）参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 有关国家风险的特点以下说法正确的是（）。
A．在国际金融活动中，不论是政府、银行还是个人都可能遭受国家风险
B．个人不会遭受国家风险
C．在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险
D．国家风险分为：政治风险、社会风险和经济风险

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：考察国家风险的两个特点。一是国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险；二是在国际经济金融活动中，不论是政府、银行、企业，还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行在合规负责人离任后的（）内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A．三个工作日
B．五个工作日
C．十个工作日
D．十五个工作日

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 无论是因解散、被撤销还是被宣告破产而终止，商业银行在注销前都必须经过清算。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：无论是因解散、被撤销还是被宣告破产而终止，商业银行在注销前都必须经过清算

(6)【◆题库问题◆】：[单选] ( ），是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。
A．物权
B．债权
C．所有权
D．占有权

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 现货市场的交割日期可以为( )。
A．三个月
B．一个月
C．次日
D．隔日

【◆参考答案◆】：C D

【◆答案解析◆】：现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于M1的有（）。
A．M0
B．企业单位活期存款
C．城乡居民储蓄存款
D．农村存款

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列关于抵押的表述，正确的是()。
A．抵押权不会因抵押物灭失而消灭
B．是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保
C．抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值
D．为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，无权向债务人追偿。

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：A选项抵押权因抵押物灭失而消灭。B选项质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。D选项为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿。