(1)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于合规风险定义的描述错误的是（）。
A．银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B．银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D．银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 内部资金转移定价，是指商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。这里的资金中心是指实体资金交易部门。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：内部资金转移定价，是指商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。这里的资金中心是指虚拟的资金计价中心，而非实体的资金交易部门。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 表见代理的构成要件（）。
A．代理人无代理权
B．对人主观上为善意
C．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权情形
D．行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：D选项属于无权代理的构成要件。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 甲以其正在建造的一栋大楼作为抵押向银行贷款，双方签订书面抵押合同，该抵押合同生效时间是（）。
A．登记
B．合同签订
C．大楼建成
D．大楼交付

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：《物权法》建立抵押合同成立与抵押权设立分离的机制，即抵押合同可以先生效，而抵押权设立则需经过一定的法定手续后方能生效。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 一般存款账户只能用于结算及现金缴存，不得办理现金支取。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：一般存款账户只能用于结算及现金缴存，不得办理现金支取。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 甲向乙借款10000元，将一间房屋作为抵押，抵押期间知情人丙向甲表示愿以20000元购买甲的房屋，对此，下列各项中表述正确的是（）。
A．甲有权将该房屋出卖，但须事先告知抵押权人乙
B．甲可以将该房屋出卖，不必事先通知乙
C．甲可以将该房屋卖给丙，但乙享有优先购买权
D．甲无权将该房屋出卖

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《担保法》第49条规定，抵押期间，抵押人转让己办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受让人转让物己经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为无效。题中抵押人甲有权将房屋卖出，但须事先告知抵押权人乙。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于表见代理的构成要件的有（）。
A．行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由
B．代理人无代理权
C．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
D．相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：选项A属于无权代理的情形，注意表见代理和无权代理的一个重要区别是客观上是否能使相对人相信无权代理人具有代理权的情形。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 中小商业银行包括（）。
A．股份制商业银行
B．住房储蓄银行
C．城市商业银行
D．农业合作银行

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：中小商业银行包括股份制商业银行和城市商业银行两大类。