(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于由外部事件引发的操作风险的是( )。
A．外部欺诈／盗窃
B．业务外包
C．监管规定
D．自然灾害

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：除了选项以外还包括：洗钱、政治风险。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施。下列不属于外汇管理内容的是（）。
A．外汇汇率
B．国际间结算
C．外汇的借贷、转移
D．反洗钱

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：反洗钱属于中国人民银行管理的内容。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 信用风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 订立合同的当事人应当具有完全民事行为能力和民事权利能力。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：订立合同应当遵守的规定之一。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
A．全面原则
B．审慎原则
C．独立原则
D．有效原则

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：独立原则，即内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。
A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元
B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露
D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：选项A和C属于外部事件，选项D属于人员因素。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 某商业银行在对某出口企业进行贷后调查时发现，受金融危机影响，国外进口商减少了对该企业的订单，导致该企业完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，该银行应将该企业列为（）。
A．关注类贷款
B．次级类贷款
C．可疑类贷款
D．损失类贷款

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：次级类贷款：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行合规管理的操作规则具体包括（）。
A．合规部门应在银行内部享有正式地位
B．银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源
C．银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险
D．合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行合规管理的操作规则 ：银行董事会负责监督银行的合规风险管理。2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 。5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件，表述错误的是（）。
A．具有良好的公司治理机制
B．核心资本充足率不低于8%
C．最近三年连续盈利
D．最近三年没有重大违法、违规行为

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；2.核心资本充足率不低于4%；3.最近三年连续盈利；4.贷款损失准备计提充足；5.风险监管指标符合监管机构的有关规定；6.最近三年没有重大违法、违规行为；7.中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免以上条款所规定的个别条件。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 以下选项中，不属于银行合规管理的岗位的是（）。
A．合规主管岗
B．合规监测岗
C．合规执行岗
D．合规审核岗

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行合规管理的岗位包括：1.合规主管岗；2.合规监测岗；3.合规审核岗；4.合规检查岗。