(1)【◆题库问题◆】：[单选] 不属于银行最主要的三大风险的是（）。
A．信用风险
B．操作风险
C．市场风险
D．战略风险

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：对于大多数银行来说，信用风险几乎存在于银行的所有业务之中，是银行风险最复杂也最主要的风险种类。市场风险是指市场价格的不利变动而使银行表内、表外业务可能发生损失的风险。包括利率、汇率、股票价格、商品价格变动带来的风险，也是银行面临的主要风险种类。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险，存在于银行业务和管理的各方面，且具有可转性，即可转化为其他风险，这是银行面临的最主要的三大风险。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的（ ）以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于（ ）年。
A．40% ； 3
B．40% ； 5
C．50% ； 5
D．50% ； 2

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行对理财产品进行风险评级的依据不包括( )。
A．理财产品投资范围、投资资产合投资比例
B．理财产品期限、成本、收益测算
C．本行对同类理财产品的业绩预测
D．理财产品运营过程中存在的各类风险

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：（1）理财产品投资范围、投资资产合投资比例；（2）理财产品期限、成本、收益测算；（3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；（4）理财产品运营过程中存在的各类风险。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国《物权法》的规定，质权人的主要权利有（）。
A．质权人有权收取质押财产的孽息
B．质权人可以放弃质权
C．债务人不履行到期债务，质权人可以与出质人协议以质押财产折价
D．质权人在质权存续期间，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，无须承担赔偿责任

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：质权人的主要权利有：（1）拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿权。（2）质权人有权收取质押财产的孽息；这里的孽息应当先充抵收取孽息的费用。（3）债务人以自已的财产出质，质权人放弃该质权的，其他担保人在质权人丧失优先受偿权益的范围内免除担保责任。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 某银行一名从业人员发现一个客户有一笔大额交易有可疑，只将此事告诉了他的一个在另外一家银行工作的朋友，一起商量想确定此客户这笔交易是否是洗钱行为。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：反洗钱的相关内容：应该及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 银监会及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ），并通过持续完善监督信息系统，不断提升数据质量，充实非现场监管工具箱
A．资产负债表
B．利润表
C．统计报表
D．经营管理资料

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银监会及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告，并通过持续完善监督信息系统，不断提升数据质量，充实非现场监管工具箱

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。
A．银行盈利目标
B．合规风险管理计划
C．合规政策
D．合规管理部门的组织结构和资源

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：合规风险管理的基本要素有:（1）合规政策；（2）合规管理部门的组织结构和资源；（3）合规风险管理计划；（4）合规风险识别和管理流程；（5）合规培训与教育制度。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下银行业相关职务犯罪中，主体与其他不同的是( )。
A．职务侵占罪
B．挪用资金罪
C．非国家工作人员受贿罪
D．签订、履行合同失职被骗罪

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：职务侵占罪，挪用资金罪，非国家工作人员受贿罪的主体为非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员；签订、履行合同失职被骗罪的主体为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括( )。
A．了解该企业所处行业情况
B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C．了解客户所在区域的信用环境
D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起（）内行使。自债务人的行为发生之日起（）内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。
A．1年；5年
B．2年；3年
C．6个月；2年
D．3年；5年

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起1年内行使。自债务人行为发生之日起5年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。