(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 客户投诉流程的追踪回访中，对各个已处理的投诉客户进行回访，回访人员不少于20%。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：客户投诉流程的追踪回访中，对各个已处理的投诉客户进行回访，回访人员不少于30%。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 独立性原则是合规管理的关键性原则。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：独立性原则，是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 国家风险中政治风险主要包括（）。
A．政权风险
B．政局风险
C．政策风险
D．对外关系风险

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：政治风险包括政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险等多个方面。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 无权代理的构成要件为（ ）。
A．行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由
B．行为人以本人的名义与他人所为的民事行为
C．第三人须为善意且无过失
D．行为人的行为不违法

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：无权代理是指行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行代理行为。无权代理的构成要件为：(1)行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由；(2)行为人以本人的名义与他人所为的民事行为；(3)第三人须为善意且无过失；(4)行为人的行为不违法；(5)行为人与第三人具有相应的民事行为能力。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 持票人恶意取得的票据，不得享有票据权利；持票人善意取得的票据，同样不得享有票据权利。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：持票人善意取得的票据，享有票据权利。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 法人一般分为()。
A．企业法人
B．机构法人
C．事业单位法人
D．社会团体法人

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：考察法人的分类。《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业金融机构应当至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作，并向（）报送自我评估报告。
A．中国银行业协会
B．中央银行
C．银行业监管机构
D．国务院监管机构

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行业金融机构应当根据本指引要求，至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作，并向银行业监管机构报送自我评估报告。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 公募基金是指面向特定投资者公开发行收益凭证的基金。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：公募基金是指面向非特定投资者公开发行收益凭证的基金。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 操作风险可以分为七种表现形式，其中包括( )。
A．就业制度和工作场所安全事件
B．内部欺诈
C．客户、产品及业务做法
D．实物资产损坏

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类型，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于金融创新的是（）。
A．金融制度创新
B．金融机构创新
C．金融市场创新
D．金融人员创新

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：一般认为，金融创新是将金融领域内部的各种不同要素进行重新组合的创造性变革所创造和引进的新事物。主要包括金融制度创新、金融机构创新、金融市场创新、金融产品创新、金融监管创新。这几种创新是一个整体，对完善提高金融体系的综合效能缺一不可。