(1)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于核心一级资本的是( )。
A．一般风险准备
B．未公开储备
C．资本公积可计入部分
D．未分配利润

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计人部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《中华人民共和国公司法》的规定，普通工商企业增减注册资本，下列说法正确的是（）。
A．公司资本一经设立，不得变更
B．公司资本可以分批缴纳
C．由公司股东会作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过
D．股东会通过了即可，不需要进行相应的变更登记

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：公司增加或减少注册资本，须由公司股东会（或股东大会）作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《中华人民共和国商业银行法》，对贷款人的限制有（）。
A．不得向关系人发放信用贷款
B．不得向不具备相应资格和条件的对象发放贷款
C．不得发放信用贷款
D．不得向关系人发放贷款

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。
A．独立性原则
B．系统性原则
C．合规性原则
D．全员参与原则

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：全员参与原则，是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 《物权法》规定了应收账款可以办理质押，关于应收账款质押，下列说法正确的有（）。
A．包括销售产生的债权
B．包括因票据而产生的付款请求权
C．包括出租产生的债权
D．不包括提供服务产生的债权

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：“应收账款”包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益，但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。 “应收账款”主要包括下列权利：（1）销售产生的债权；（2）出租产生的债权；（3）提供服务产生的债权；（4）公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权；（5）提供贷款或其他信用产生的债权。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 金融创新包含以下哪几项（）。
A．金融制度创新
B．金融机构创新
C．金融市场创新
D．金融产品创新

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：一般认为，金融创新是将金融领域内部的各种不同要素进行重新组合的创造性变革所创造和引进的新事物。主要包括金融制度创新、金融机构创新、金融市场创新、金融产品创新、金融监管创新。这几种创新是一个整体，对完善提高金融体系的综合效能缺一不可。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 新起步的金融控股公司和中小型金融机构将在很多方面面临巨大挑战，不包括以下哪个方面（）。
A．业务范围
B．人才引进
C．收益多少
D．市场份额

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：在混业经营完全放开的情况下，目前已经处于市场领先的金融机构会更加强大，新起步的金融控股公司和中小型金融机构将在业务范围、人才引进、市场份额、客户资源、品牌影响力等方面面临巨大挑战。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 金融市场的二级市场是指（ ）。
A．流通市场
B．发行市场
C．场外交易市场
D．期货市场

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融市场的二级市场是指流通市场。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 设立金融租赁公司法人机构，必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的（）。
A．0.1
B．0.2
C．0.4
D．0.5

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：根据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》，设立金融租赁公司法人机构，必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：民事法律行为的概念。