“一行三会”是指( )。“一行三会”是指( )。

习题答案
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“一行三会”是指( )。

(1)【◆题库问题◆】:[多选] “一行三会”是指( )。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国保监会
D.中国银监会

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:我国的“一行三会”指的是中国人民银行、中国证监会、中国保监会、中国银监会。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 20世纪60年代以前,一笔大额信贷资产的失误,常常导致一家银行出现流动性困难,甚至停业倒闭,此时的银行风险管理属于()。
A.资产风险管理阶段
B.负债风险管理阶段
C.资产负债风险管理阶段
D.全面风险管理阶段

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:20世纪60年代以前,银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理,强调保持银行资产的流动性。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 某银行一名从业人员发现一个客户有一笔大额交易有可疑,只将此事告诉了他的一个在另外一家银行工作的朋友,一起商量想确定此客户这笔交易是否是洗钱行为。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:反洗钱的相关内容:应该及时按照所在机构的要求,报告大额和可疑交易。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 货币当局包括( )。
A.中国证监会
B.国家开发银行
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:货币当局包括中国人民银行和国家外汇管理局。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 企业所处下列情形中,不可以开立临时存款账户的是()。
A.设立临时机构
B.注册验资
C.异地业务往来
D.异地临时经营活动

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:开立临时存款账户的情形包括:设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 有下列情形之一的,存款人有权要求存款保险基金管理机构在本条例规定的限额内,使用存款保险基金偿付存款人的保险存款( )。
A.存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织
B.存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构清算
C.人民法院裁定受理对投保机构的破产申请
D.存款保险基金管理机构实行限额偿付

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:有下列情形之一的,存款人有权要求存款保险基金管理机构在本条例规定的限额内,使用存款保险基金偿付存款人的保险存款:(1)存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织;(2)存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构清算;(3)人民法院裁定受理对投保机构的破产申请;(4)经国务院批准的其他情形。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.客户信息
B.商业秘密
C.经营信息
D.客户隐私

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保守所在机构的商业秘密,是银行业从业人员应尽的义务。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是()。
A.美国
B.英国
C.日本
D.韩国

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:目前有英国、日本、韩国等9个国家实行单一全能型模式。美国实行的是多头监管型。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可以划分为()。
A.针对银行的犯罪
B.银行人员职务犯罪
C.诈骗型金融犯罪
D.伪造型金融犯罪

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 中央银行从现代商业银行中分离出来的原因是( )。
A.早期银行贷款利息很高,规模不大,不能满足资本主义工商业的需要
B.集中统一银行券发行的需要
C.统一票据交换及清算的需要
D.最后贷款人的需要

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:由于银行债券发行的集中、票据清算、最后贷款人和监管的需要,一些大的商业银行逐渐从商业银行体系中分离出来,演化成为中央银行。

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