(1)【◆题库问题◆】:[单选] 中国工商银行规定个人质押贷款额度单笔(户)最高不超过( )万元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:[解析] 中国工商银行规定个人质押贷款额度单笔(户)最低1万元(含),最高不超过2000万
(2)【◆题库问题◆】:[多选] 属于中国人民银行反洗钱职责的有( )。
A.在职责范围内调查可疑交易活动
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C.接受单位和个人对反洗钱活动的举报
D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E.向侦察机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
A.在职责范围内调查可疑交易活动
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C.接受单位和个人对反洗钱活动的举报
D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E.向侦察机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
【◆参考答案◆】:A,C,E
(3)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法不正确的是( )。
A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位,贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人
B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑,贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑
C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”,贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”
D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意,也可以是过失,贷款诈骗罪要求行为人必须是故意
A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位,贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人
B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑,贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑
C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”,贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”
D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意,也可以是过失,贷款诈骗罪要求行为人必须是故意
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:两种犯罪在主观方面均是故意。
(4)【◆题库问题◆】:[单选] 为顺应形势的发展,规范公开发行股票商业银行的信息披露行为,保护投资者的合法权益,证监会于2000年制定并发布了三个重要的法律文件,这三个文件分别为( )。
A.《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行财务报表附注特别规定》、《商业银行年度报告内容与格式特别规定》
B.《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行财务报表附注特别规定》
C.《商业银行财务报表附注特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行年度报告内容与格式特别规定》
D.《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行年度报告内容与格式特别规定》
A.《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行财务报表附注特别规定》、《商业银行年度报告内容与格式特别规定》
B.《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行财务报表附注特别规定》
C.《商业银行财务报表附注特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行年度报告内容与格式特别规定》
D.《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行年度报告内容与格式特别规定》
【◆参考答案◆】:A
(5)【◆题库问题◆】:[多选] 单位和个人违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率的,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重处以( )。
A.警告
B.罚款
C.停业整顿
D.追究刑事责任
E.吊销经营金融业务许可证
A.警告
B.罚款
C.停业整顿
D.追究刑事责任
E.吊销经营金融业务许可证
【◆参考答案◆】:B,C,D,E
【◆答案解析◆】:单位和个人违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率的,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销经营金融业务许可证;情节严重、构成犯罪的,依祛追究刑事责任。
(6)【◆题库问题◆】:[多选] 与有担保流动资金贷款相比,商用房贷款还需要审批的内容包括( )。
A.与开发商签订的购买或租赁商用房合同或协议
B.开发商出具的有权部门批准可出售或出租商用房已办妥的全部文件,包括可办妥产权证的证明
C.开发商的资信情况
D.商业用房的地段情况
E.商业用房的质量状况
A.与开发商签订的购买或租赁商用房合同或协议
B.开发商出具的有权部门批准可出售或出租商用房已办妥的全部文件,包括可办妥产权证的证明
C.开发商的资信情况
D.商业用房的地段情况
E.商业用房的质量状况
【◆参考答案◆】:A,B,C,D,E
(7)【◆题库问题◆】:[多选] 下列选项中属于《物权法》规定的抵押物范围的是( )。
A.荒地等土地承包经营权
B.土地所有权
C.耕地、宅基地
D.半成品
E.生产设备
A.荒地等土地承包经营权
B.土地所有权
C.耕地、宅基地
D.半成品
E.生产设备
【◆参考答案◆】:A,D,E
【◆答案解析◆】:属于《物权法》规定的抵押物范围的是荒地等土地承包经营权、半成品、生产设备,其他均不可作抵押物。
(8)【◆题库问题◆】:[单选] 集中型风险管理部门所需的主要专业技能中,( )是商业银行核心竞争力的重要体现。
A.风险监控和分析能力
B.数量分析能力
C.价格核准能力
D.模型创建能力
A.风险监控和分析能力
B.数量分析能力
C.价格核准能力
D.模型创建能力
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:集中型风险管理部门所需的主要专业技能中,价格核准能力是商业银行核心竞争力的重要体现。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 根据我国票据贴现相关规定,持票人可向商业银行贴现的票据必须是( )商业票据。
A.未到期的未承兑
B.已到期的已承兑
C.未到期的已承兑
D.已到期的未承兑
A.未到期的未承兑
B.已到期的已承兑
C.未到期的已承兑
D.已到期的未承兑
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:可用作贴现贷款的票据必须未到期并且已承兑,这样票据才具有价值(未来收益权),已到期或者未承兑的票据不能为银行提供未来现金流保障,因而无法用做贴现贷款。
(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列各项中,符合期货交易制度的是( )。
A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B.交易所每周结算所有合约的盈亏
C.会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的,应当催其补足准备金并缴纳罚金
D.会员持有的某一合约投机头寸存在限额
E.实施大户报告制度
A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B.交易所每周结算所有合约的盈亏
C.会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的,应当催其补足准备金并缴纳罚金
D.会员持有的某一合约投机头寸存在限额
E.实施大户报告制度
【◆参考答案◆】:A,D,E
【◆答案解析◆】:参考答案:A,D,E 系统解析:交易所每日结算所有合约的盈亏;会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的,应当强行平仓。