破坏金融管理秩序的行为包括(  )。破坏金融管理秩序的行为包括(  )。

习题答案
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破坏金融管理秩序的行为包括(  )。

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 破坏金融管理秩序的行为包括(  )。
A.个人以高于银行同类利率支付利息,向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废,在购买原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利,收取客户财物以帮助其优先办理业务
D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E.明知所出售的是假币仍协助运输

【◆参考答案◆】:A,B,E

【◆答案解析◆】:破坏金融管理秩序罪,是指违反国家对金融市场监管、管理的法律法规,从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动,破坏金融市场秩序,金额较大或情节严重的行为。A.B选项所述行为分别是集资诈骗行为和票据诈骗行为,破坏了金融管理秩序。C选项所述行为属于银行业相关职务犯罪中的金融机构从业人员受贿行为,故C选项错误。在主观方面,洗钱罪是一种故意犯罪,D选项所述行为在主观方面不是故意,故不构成洗钱罪。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 银监会对商业银行的监督管理措施包括(  )。
A.审慎性监督管理谈话
B.对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施
C.对违反审慎经营规则的强制性监管措施
D.强制风险披露
E.监督银行业务各个环节

【◆参考答案◆】:A,B,C,D

【◆答案解析◆】:ABCD银监会对商业银行的监督管理措施包括:①对违反审慎经营规则的强制性监管措施;②对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施;③其他监督管理措施(如审慎性监督管理谈话、强制风险披露和查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金)。故选ABCD。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 征信市场健康发展的保障是(  )。
A.征信制度建设
B.征信制度完善
C.征信制度管理
D.征信制度规范

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:征信制度建设是征信市场健康发展的保障。为保证个人信用信息基础数据库的正常运行,中国人民银行在总结实践经验的基础上,从实际需要出发,从建立单项法规开始,逐步完善征信法制。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 货币政策是中央银行为实现(  )目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的主要手段。
A.经济发展
B.宏观经济
C.特定经济
D.货币供应量稳定

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:【正确答案】:C【解析】 货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。正确选项是C。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 关于个人质押贷款,下列说法正确的是(  )。
A.个人质押贷款一般是急用,要求效率较高,办理时间短,手续简便
B.中国工商银行规定个人质押贷款的贷款期限一般为1年,最长不超过5年
C.个人存单质押贷款额度起点为l000元人民币,贷款质押率不超过质押存单面额的90%
D.提供银行认可的有效质物作质押担保是申请个人质押贷款条件之一
E.以个人凭证式国债质押的,贷款期限内如遇利率调整,贷款利率不变

【◆参考答案◆】:A,C,D,E

【◆答案解析◆】:中国工商银行规定个人质押贷款的贷款期限一般为1年,最长不超过3年(含3年),故本题答案为ACDE。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 以下关于一般存款账户,说法正确的有( )。
A.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要而开立的
B.一般存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付而开立的
C.一般存款账户可以办理现金缴存与支取
D.一般存款账户必须在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立
E.同一存款客户只能在商业银行开立一个一般存款账户

【◆参考答案◆】:A,D

【◆答案解析◆】:一般存款账户简称一般户,是指存款人因借款或其他结算需要.在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产,运用或借助经济、法律、行政等手段,实施保护性措施或前瞻性防护措施,以(  )
A.化解资产风险
B.规避资产风险
C.化解和规避负债风险
D.最大限度地减少损失

【◆参考答案◆】:A,B,D

【◆答案解析◆】:资产保全跟负债风险没有关系。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 银行加入了“4×8,6%”的远期协议,作为资金的需求方,则以下说法正确的是(  )。
A.该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所
B.当4个月后市场利率比6%高时,银行可能承受信用风险
C.当4个月后市场利率比6%低时,银行相当于获得了一份保险
D.当4个月后市场利率低于6%时,协议对银行不利

【◆参考答案◆】:B

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 贷款审查是提高银行贷款资产安全性的重要环节,发放项目贷款的时候,要特别注意的有(  )。
A.评估项目未来现金流量预测
B.借款人的资产负债状况
C.项目建议书
D.可行性研究报告
E.项目负责人的管理水平

【◆参考答案◆】:A,C,D

【◆答案解析◆】:发放项目贷款时,要评估项目未来现金流量预测、项目建议书和可行性研究报告。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 对于用票据设定质押的,票据背书的连续性审查包括( )。
A.每一次背书记载事项、各类签章完整齐全
B.每一次背书不得附有条件
C.各背书相互衔接
D.办理了质押权背书手续.并记明“担保”字样
E.票据依法可流通

【◆参考答案◆】:A,B,C

【◆答案解析◆】:对于用票据设定质押的,必须对背书的连续性审查。审查的内容有:①每一次背书记载事项、各类签章完整齐全并不得附有条件。各背书相互衔接。印前一次转让的被背书人必须是后一次转让的背书人;②票据质押办理质押权背书手续,办理了质押权背书手续的票据应记明“质押”、“设质”等字样。

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