(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行在发行理财产品的过程中，发布的产品目标客户信息包括（　　）等。
A．客户的资产规模
B．客户从事的职业
C．客户的信誉情况
D．客户在银行的等级
E．客户的风险承受能力

【◆参考答案◆】：A,D,E

【◆答案解析◆】：银行在发行理财产品的过程中都会介绍产品所适合的客户范围。这方面的信息包括客户的风险承受能力、客户的资产规模、客户在银行的等级、产品发行地区、资金门槛(起售金额)和最小递增金额等。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于客户隐私的有（　　）。
A．客户地址
B．客户的财产情况
C．客户的手机号码
D．客户婚姻状况

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】： 客户隐私指个人客户的婚姻及家庭状况及其它不愿被他人所知悉、掌握的情况。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 价格竞争一般会出现在（　）。
A．启动阶段末期
B．成长阶段末期
C．成熟阶段末期
D．衰退阶段末期

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：在成长阶段的末期，行业中也许会出现一个短暂的“行业动荡期”。这一时期，很多企业可能为了生存而发动“价格战争”，采取大幅度打折的策略，否则它们将面临着被淘汰的地步。对于固定资产很高或者其他方面需要高投资的行业来说，出现“价格战争”的现象更为普遍。故选B。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] （　　）负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。
A．国家外汇管理局
B．中国银行业监督管理委员会
C．人民银行
D．财政部

【◆参考答案◆】：B

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列不属于直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件的有（　）。
A．建立一致的、明确的违约定义
B．在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少5年的数据
C．与传统的专家系统相结合
D．建立统一的信贷评估指引和操作流程
E．建立统一的关键要素指标

【◆参考答案◆】：C,D,E

【◆答案解析◆】：直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有：需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少5年的数据。故AB不符合题意。故本题选CDE。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 信用交易信息中的贷款信息包括（　　）等项目。
A．贷款种类
B．担保方式
C．账户状态
D．还款频率
E．还款来源

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：试题解析: 信用交易信息中的贷款信息包括贷款种类、担保方式、比重、账户状态、还款频率、还款月数、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款合同金额、每月还款状态记录等项目。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0～3%；一年中有300天挂钩利率在0～3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为（　　）。
A．3%
B．2.45%
C．3.2%
D．2.5%

【◆参考答案◆】：D

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 在金融市场上能够引导货币资金合理流动和配置的是金融资产的（　　）。
A．交易
B．面值
C．价值
D．价格

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：价格机制是市场机制中最敏感、最有效的调节机制，价格的变动对整个社会经济活动有十分重要的影响。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是（　　）。
A．整体风险报告
B．最佳避险报告
C．风险监测报告
D．具体的头寸报告

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：高级管理层所需要的是高度概括的整体风险报告；前台交易人员期待的是非常具体的头寸报告；风险管理委员会则通常要求风险管理部门提供最佳避险报告，以协助制定风险管理策略。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（　）。
A．商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制
B．商业银行受投资人委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向中国银监会申请代客境外理财购汇额度
C．商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度
D．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第12条规定，商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品或提供综合理财服务，准入管理适用报告制。因此A项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第l3条规定，商业银行受投资人委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。所以8项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第15条规定，在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品，并统一办理募集人民币资金的购汇手续。所以D项说法错误。．故本题正确答案为C。