(1)【◆题库问题◆】：[多选] 混合资本债券计人商业银行附属资本的条件，说法正确的是（　　）。
A．债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后
B．商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20%
C．债券不可由持有者主动回售
D．商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保
E．商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准

【◆参考答案◆】：B,D,E

【◆答案解析◆】：商业银行发行的混合资本债券，要计入附属资本，需要满足三个条件：①商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属瓷本的数量每年累计折旧20%；②商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保；③商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到冲国银监会批准。A．C选顶是可转换债券计入商业银行附属资本的条件。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是（　　）。
A．保证收益理财计划
B．最低收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划

【◆参考答案◆】：A

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 项目融资贷前调查报告中财务分析部分包括（　）
A．项目清偿能力评价
B．项目投资估算与资金筹措评估
C．敏感性分析
D．投资回收期
E．市场占有率评估

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：E选项为非财务分析。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（　　）。 A 衡量商业银行风险变化的范围
A．属于静态指标
B．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C．包括流动性风险指标
D．表示为资产质量从前期到本期变化的比率

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度；表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标；流动性风险指标属于风险水平类指标。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有（　）个。 ①邮政业②采矿业 ③电力 ④金融业 ⑤渔业 ⑥建筑业 ⑦交通运输 ⑧燃气供应业 ⑨房地产业⑩技术服务业
A．4
B．5
C．6
D．7

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：其中邮政业、金融业、房地产业、技术服务业属于第三产业。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，则下列说法有误的是（　　）。
A．积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格
B．中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升
C．提高股票交易印花税能刺激股价上涨
D．降低股票交易印花税能刺激股价上涨

【◆参考答案◆】：C

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 属于集中型风险管理的核心要素的有（　　）。
A．风险预测
B．风险监控
C．数量分析
D．价格确认
E．模型创建

【◆参考答案◆】：B,C,D,E

【◆答案解析◆】：集中型风险管理的核心要素包括风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统、技术支持。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 国家助学贷款的审批内容包括（　）。
A．对贷款申请审批表和贫困证明等内容进行核对
B．审查每个申请学生每学年贷款金额是否超过6 000元
C．学校当年贷款总金额和人数不超过全国学生贷款管理中心与银行总行下达的该校贷款年度计划额度
D．贷前调查人的调查意见、对借款人资信评价、贷款建议是否准确、合理
E．主要风险点及其风险防范措施是否合规有效

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：D．E选项，是商业助学贷款的审批内容。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 行业风险的产生受产业链的影响，它主要包括行业市场集中度、行业壁垒程度等。（　）
A．对
B．错

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：产业组织结构的影响主要包括行业市场集中度、行业壁垒程度等。集中度风险反映的是行业内部企业与市场的相互关系，也就是行业内企业间竞争与垄断的关系。行业壁垒，即行业进入壁垒，指行业内已有企业对准备进入或正在进入该行业的新企业所拥有的优势．或者说是新企业在进入该行业时所遇到的不利因素和限制。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 情景分析用于：（　　）
A．测试单个风险因素或一小组密切相关的风险因素的假定运动对组合价值的影响
B．一组风险因素的多种情景对组合价值的影响
C．着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响
D．A和C

【◆参考答案◆】：B