(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于各种年金的说法，正确的有（　　）。
A．按照起讫日期划分，年金可分为确定年金和不确定年金
B．无限年金是年金时期无限长的年金
C．一般年金是指年金发生期间与计息期间相同的年金
D．后付年金是指在年金时期内每期年金额都在期末发生的年金，也称为普通年金
E．年金存入的时间不同，所取得的利息也不同

【◆参考答案◆】：A,B,D,E

【◆答案解析◆】：ABDE简单年金是指年金发生期间与计息期间相同的年金，一般年金是指年金发生期间与计息期间不同(而不是相同)的年金。故选ABDE。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 个人贷款采取监管措施的行为不包括（　　）。
A．流程是否健全
B．制度是否得到执行
C．相关制度是否建立
D．相关制度是否完善

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（　　）等损害客户利益的欺诈行为。
A．未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B．传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C．挪用公款进行大规模的证券买卖
D．不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

【◆参考答案◆】：A,B,D,E

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 无担保流动资金贷款的期限一般为1年，个别银行（　　）。
A．最短6个月，最长3年
B．最短3个月，最长3年
C．最短3个月，最长2年
D．最短6个月，最长4年

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：无担保流动资金贷款的期限一般为1年，个别银行最短为6个月，最长为4年。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 以下关于合规风险定义正确的有（ ）。
A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列银行中，最早在上交所上市的银行是（ ）。
A．中国银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．交通银行

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：中国银行于2006年7月5日在上交所上市，中国工商银行于2006年10月27日在上交所上市，交通银行于2007年5月15日在上交所上市，中国建设银行于2007年9月25日在上交所上市。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 关于证券风险的比较，下列说法正确的有（　）。
A．通常而言，普通股股票的风险要比债券的高
B．持有现金就不会承担任何风险
C．期权的风险高于其标的资产的风险
D．金融期货的风险要高于其标的资产的风险
E．政府债券不存在信用风险

【◆参考答案◆】：A,C,D

【◆答案解析◆】：基础金融工具中，股票风险最高，因此A项说法正确；持有现金承担通货膨胀风险，因此B项说法错误；金融衍生产品由于自身交易机制的特殊性，风险通常高于基础金融资产工具，因此C．D项说法正确；政府债券有国家信誉作为担保，通常风险较小，但是当国家政局动荡、宏观经济形势恶化时，政府无力偿还债务，政府债券亦存在信用风险，因此E 项说法错误。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（　）管理和使用。
A．商业银行需要
B．理财合同约定
C．理财人员意向
D．客户投资目标

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。正确答案应是选项B。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于评估固定资产扩张所引起的融资需求的说法，正确的有（　）。
A．通过分析销售和净固定资产的发展趋势．银行可以初步了解公司的未来发展计划和设备扩张需求之间的关系
B．当销售收入／净固定资产比率低于一定比率时。销售增长所要求的固定资产扩张可成为企业借款的合理原因
C．如果销售收入／净固定资产比率较低。则说明固定资产的使用效率较高
D．销售收入／净固定资产超过一定比率以后．生产能力和销售增长会变得困难
E．银行可以通过评价公司的可持续增长率获得有用信息

【◆参考答案◆】：A,D,E

【◆答案解析◆】：通过分析销售和净固定资产的发展趋势，银行可以初步了解公司的未来发展计划和设备扩张需求之间的关系，这时销售收入／净固定资产比率是一个相当有用的指标，故A项说法正确。通常来讲，如果该比率较高或不断增长，则说明固定资产的使用效率较高，故C项说法不正确。该比率超过一定比率以后．生产能力和销售增长就变得相当困难了，此时销售增长所要求的固定资产扩张便可以成为企业借款的合理原因．故D项说法正确，B项说法不正确。除了研究销售收入与净固定资产比率的趋势之外，银行还可以通过评价公司的可持续增长率获得有用信息，故E选项说法正确。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 中长期贷款中。项目配套文件包括（　）。
A．项目可行性研究报告
B．资金来源落实的证明文件
C．其他金融机构贷款承诺文件
D．其他配套条件落实的证明文件
E．资本金已经到位或能按期到位的证明文件

【◆参考答案◆】：B,C,D,E

【◆答案解析◆】：项目可行性研究报告属于中长期贷款中项目立项文件包括的内容。其余选项均是项目配套文件包括的内容。