(1)【◆题库问题◆】:[单选] 质权的标的物是( ),抵押权的标的物是( )
A.动产和财产权利,动产和不动产
B.不动产,不动产和财产权利
C.动产,不动产
D.动产和财产权利,不动产
A.动产和财产权利,动产和不动产
B.不动产,不动产和财产权利
C.动产,不动产
D.动产和财产权利,不动产
【◆参考答案◆】:B
(2)【◆题库问题◆】:[多选] 对于非法从事银行业金融机构的业务活动。国务院银行业监督管理机构的处理措施有( )。
A.予以取缔
B.构成犯罪的,依法追究刑事责任
C.没收违法所得
D.违法所得80万元以上的,处以违法所得3倍以上5倍以下罚款
E.无违法所得,处以50万元以下罚款
A.予以取缔
B.构成犯罪的,依法追究刑事责任
C.没收违法所得
D.违法所得80万元以上的,处以违法所得3倍以上5倍以下罚款
E.无违法所得,处以50万元以下罚款
【◆参考答案◆】:A,B,C
【◆答案解析◆】:对于非法从事银行业金融机构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由国务院监督管理机构没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得l倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处50万元以上200万元以下罚款。
(3)【◆题库问题◆】:[多选] 表见代理的构成要件包括( )。
A.代理人无代理权
B.相对人主观上为善意
C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
D.相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为
E.行为人与第三人具有相应的民事行为能力
A.代理人无代理权
B.相对人主观上为善意
C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
D.相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为
E.行为人与第三人具有相应的民事行为能力
【◆参考答案◆】:A,B,C,D
【◆答案解析◆】:表见代理的构成要件为:代理人无代理权;相对人主观上为善意;客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形;相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为。
(4)【◆题库问题◆】:[多选] 31.根据信托建立的方式分类。可以将信托业务分为( )。
A.法人信托
B.法定信托
C.个人信托
D.任意信托
E.动产信托
A.法人信托
B.法定信托
C.个人信托
D.任意信托
E.动产信托
【◆参考答案◆】:B,D
【◆答案解析◆】:按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托。按委托人或受托人的性质不同可划分为法人信托和个人信托。按信托财产的不同可划分为资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托等
(5)【◆题库问题◆】:[单选] 奢侈品的消费属于客户的( )。
A.已实现的需求
B.待实现的需求
C.已开发的需求
D.待开发的需求
A.已实现的需求
B.待实现的需求
C.已开发的需求
D.待开发的需求
【◆参考答案◆】:D
(6)【◆题库问题◆】:[多选] 下列质押品中.可以用市场价格作为公允价值的有( )。
A.银行承兑汇票
B.上市公司流通股票
C.上市公司限售股
D.保险单
E.公司债和金融债券
A.银行承兑汇票
B.上市公司流通股票
C.上市公司限售股
D.保险单
E.公司债和金融债券
【◆参考答案◆】:A,B
【◆答案解析◆】:对于有明确市场价格的质押品,如国债、上市公司流通股票、存款单、银行承兑汇票等,其公允价值即为该质押品的市场价格。
(7)【◆题库问题◆】:[多选] 对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括( )。
A.刑事责任
B.行政处分
C.行政处罚
D.民事诉讼
E.禁止从事银行业工作
A.刑事责任
B.行政处分
C.行政处罚
D.民事诉讼
E.禁止从事银行业工作
【◆参考答案◆】:B,C,E
(8)【◆题库问题◆】:[多选] 以下关于战略风险评估及实施方案的说法,错误的是( )。
A.在战略风险评估中,如果风险影响属于轻微,风险发生的可能性属于低,则应采取的战略实施方案为接受风险
B.在战略风险评估中,如果风险影响属于轻微,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为采取管理措施、持续监测
C.在战略风险评估中,如果风险影响属于中度,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为必须采取管理措施
D.在战略风险评估中,如果风险影响属于显著,风险发生的可能性属于低,则应采取的战略实施方案为采取必要的管理措施
E.在战略风险评估中,如果风险影响属于显著,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为尽量避免或高度重视
A.在战略风险评估中,如果风险影响属于轻微,风险发生的可能性属于低,则应采取的战略实施方案为接受风险
B.在战略风险评估中,如果风险影响属于轻微,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为采取管理措施、持续监测
C.在战略风险评估中,如果风险影响属于中度,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为必须采取管理措施
D.在战略风险评估中,如果风险影响属于显著,风险发生的可能性属于低,则应采取的战略实施方案为采取必要的管理措施
E.在战略风险评估中,如果风险影响属于显著,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为尽量避免或高度重视
【◆参考答案◆】:B,E
【◆答案解析◆】:在战略风险评估中,如果风险影响属于轻微,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为接受风险、持续监测;在战略风险评估中,如果风险影响属于显著,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为必须采取管理措施、密切关注。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于实物黄金业务流程的排序正确的是( )。
A.①客户选择开办实物黄金的网点办理业务
B.②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员
C.③填写实物黄金购买申请表
D.④收取或代保管黄金产品、成交单及发票
E.①④③②
F.①③②④
G.①④②③
H.②④③①
A.①客户选择开办实物黄金的网点办理业务
B.②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员
C.③填写实物黄金购买申请表
D.④收取或代保管黄金产品、成交单及发票
E.①④③②
F.①③②④
G.①④②③
H.②④③①
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:【正确答案】:B【答案解析】实物黄金业务流程:客户选择开办实物黄金的网点办理业务——填写实物黄金购买申请表——将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员——收取或代保管黄金产品、成交单及发票。
(10)【◆题库问题◆】:[单选] 某银行的金融理财师赵先生有两个客户小杨和小牛。小杨是国企职员,24岁,单身,大学毕业;小牛是公务员,36岁,已婚,有一对双胞胎。根据对小杨的风险评估,赵先生给他构造了预期收益率为9%,收益率标准差为5%的投资组合,经过验证,该投资组合是有效的。假使这两个客户具有相同的主观风险容忍态度,则金融理财师赵先生给小牛构造的投资组合(收益率/标准差)可能是( )。
A.8%/3%
B.9%/4%
C.10%/5%
D.11%/6%
A.8%/3%
B.9%/4%
C.10%/5%
D.11%/6%
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:【正确答案】:A【答案解析】 因为针对小杨的资产组合是有效的,有效组合的收益率和标准差是一一对应的,因此可排除BC两项。小杨和小牛的主观风险容忍态度虽然相同,但小牛已有家庭且有双胞胎的抚养压力,客观风险承受能力不如小杨,因此A项的投资组合更适合小牛。