(1)【◆题库问题◆】：[多选] 资本充足率压力测试框架的主要内容包括（　　）。
A．结果输出
B．情景选择
C．定量压力测试
D．结果分析
E．定性压力测试及管理行动

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：资本充足率压力测试框架的主要内容包括如下：①情景选择；②定量压力测试；③定性压力测试及管理行动；④结果输出。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明（　　）。
A．资产变动
B．收入和费用
C．期末资产估值
D．理财计划投资方向
E．理财计划收益

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：略

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 现金流量表中的筹资活动包括（　　）。
A．向银行借款
B．发行债券
C．发行股票
D．股东抽回投资
E．债务的归还

【◆参考答案◆】：A,B,C,D,E

【◆答案解析◆】：参考答案:A,B,C,D,E 系统解析:筹资活动包括向银行借款、发行债券或股票，以及债务的归还和股东抽回投资等，故选ABCDE。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] Credit Metrics TM计算资产组合风险价值的两种方法是（　　）
A．解析法与历史模拟法
B．历史模拟法与蒙特卡洛模拟法
C．蒙特卡洛模拟法与情景模拟法
D．解析法与蒙特卡洛模拟法

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D【解析】解析法通过简化的假设，对信贷资产组合给出一个“准确”的解。蒙特卡洛模拟法模拟资产组合中各证券的价格走势。历史模拟法是通过历史数据来构造收益率分布。是一个模拟历史的过程。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 资产组合的贝塔系数和组合内的资产收益率的相关系数有关。（　　）

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：B资产组合的贝塔系数等于资产组合内各资产贝塔系数的加权平均，因此与组合内资产收益率的相关系数无关。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中，可以借鉴的相关法规包括（　　）。
A．《关于下发商业银行市场风险资本要求的计算表、计算说明的通知》
B．《商业银行市场风险管理指引》
C．《商业银行资本充足率管理办法》
D．《国际会计准则第39号》
E．《巴塞尔新资本协议》

【◆参考答案◆】：B,C

【◆答案解析◆】：我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中，可以借鉴的相关法规包括《商业银行市场风险管理指引》和《商业银行资本充足率管理办法》。故选BC。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 下列弥补财政赤字的融资方式中，不会导致基础货币增加的有（　　）。
A．弥补财政赤字的税收融资
B．弥补财政赤字的债券发行
C．弥补财政赤字的通货发行
D．向中央银行直接透支
E．增加政府支出

【◆参考答案◆】：A,B

【◆答案解析◆】：AB弥补财政赤字的税收融资和弥补财政赤字的债券发行，都不会对基础货币产生任何影响，不会导致基础货币的增加。如果财政部直接运用发行通货弥补财政赤字或直接向中央银行透支，两者的性质和效果都是相同的，其实质是赤字货币化或货币的财政发行，必将直接导致基础货币的等量增加。故选AB。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 个人质押贷款的贷后管理主要包括（　）。
A．档案管理
B．贷后检查
C．贷款本息回收
D．贷款要素变更
E．贷后记录

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：不包括贷后记录。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 借款人按个人质押贷款合同的约定归还贷款本息，贷款结清后，客户领回质物的凭证不包括（　　）。
A．结清证明
B．质押物的归属证明
C．质押收据
D．本人身份证件

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：试题解析: 借款人按个人质押贷款合同的约定归还贷款本息，贷款结清后，客户凭结清证明、质押收据和本人身份证件领回质物。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 在操作风险评估方法的关键风险指标法中，关键风险指标的选择应遵循的原则是（　　）。
A．相关性、可计量性、风险敏感性、实用性
B．相关性、可计量性、风险敏感性、可控性
C．相关性、可识别性、风险敏感性、实用性
D．相关性、可识别性、风险敏感性、可控性

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：在操作风险评估方法的关键风险指标法中，关键风险指标的选择应遵循的原则是相关性、可计量性、风险敏感性、可控性。