(1)【◆题库问题◆】：[单选] 风险与报酬的基本关系是（）。
A．风险越大要求的报酬越高
B．风险越大要求的报酬越低
C．风险与报酬没有直接关系
D．风险与报酬成反比关系

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：风险与报酬一般是呈正相关。故选A。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。
A．场内交易包括证券交易所交易和柜台交易
B．场外交易是指在证券交易所以外进行的交易
C．在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位
D．证券交易所在二级市场上处于核心地位
E．场外交易是二级市场的基础与主体

【◆参考答案◆】：B,D,E

【◆答案解析◆】：柜台交易属于场外交易，A项错误。随着交易品种的扩大和现代通讯技术的发展，场外交易已占主导地位，C项错误。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 某个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财，则根据风险偏好，其属于（　）。
A．进取型
B．平衡型
C．成长型
D．保守型

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：房产、黄金、基金属于风险适中、收益适中的产品。适合既不厌恶风险也不追求风险，对任何投资都比较理性的投资者，平衡型的投资者属于这一类客户。他们往往会选择那些获得社会平均水平收益，同时承担社会平均风险的投资工具和产品。8选项符合题意。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 风险评估的方法中不包括（　　）。
A．自我评估法
B．因果模型法
C．问卷调查法
D．工作交流法

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：风险评估的方法很多，较为常用的包括自我评估法、计分法、情景分析法、风险图示法、检查表法、问卷调查法、工作交流法等。为了取得更好的效果，这些方法也可结合起来使用。故选B。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款受理人应对借款申请人提交的借款申请书及申请材料进行初审，主要审查借款申请人的主体资格及借款申请人所提交材料的完整性与（　　）。
A．规范性
B．系统性
C．真实性
D．合法性

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：试题解析: 贷款受理人应对借款申请人提交的借款申请书及申请材料进行初审，主要审查借款申请人的主体资格及借款申请人所提交材料的完整性与规范性。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 协方差的正负显示了两个投资项目之间（　　）。
A．取舍关系
B．投资风险的大小
C．报酬率变动的方向
D．风险分散的程度

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：协方差的正负显示了两个投资项目之间报酬率变动的方向。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 缺口分析的局限性包括（　　）。
A．计算复杂，应用不便
B．忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
C．未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险
D．大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
E．只能反映利率变动的短期影响

【◆参考答案◆】：B,D,E

【◆答案解析◆】：缺口分析计算简便，且它考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险。它的局限性除了B．D．E所述之外，还有缺口分析只考虑了利率的重新的定价风险，没有考虑利率的基准风险；缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响；缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 证券投资基金的收益主要有（　）。
A．证券买卖差价
B．补贴
C．红利收入
D．债券利息
E．存款利息收入

【◆参考答案◆】：A,C,D,E

【◆答案解析◆】：券投资基金的收益主要有：证券买卖差价、红利收入、债券利息、存款利息收入。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 金融市场按具体的交易工具划分为（　　）。
A．证券市场
B．股票市场
C．票据市场
D．期货市场
E．黄金市场

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：金融市场按具体的交易工具划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场和保险市场等。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于中央银行票据的说法中，不正确的是（　　）。
A．央行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在一年以内的短期债券
B．中国人民银行发行票据的主要目的是调节金融体系的流动性
C．央行票据具有无风险、流动性高的特点
D．央行票据是商业银行债券投资的重要对象

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：[答案解析]央行票据是指中国人民银行面向全国银行问债券市场成员发行的、期限一般在三年以内的中短期债券。