(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，说法正确的有（　）。
A．股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
B．债券的直接收益取决于债券利率
C．债券的利率是不确定的，投资风险大
D．基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
E．国债不存在违约风险

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险，所以A项正确；债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险小，所以B项正确，C项错误；基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益可能高于债券，投资风险又可能小于股票。基金能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要，所以D项正确；国债的违约风险较小，但并非不存在，E项错误。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 《期货交易管理条例》将适用范围从原来的商品期货交易扩大到（　　）交易。
A．商品
B．技术
C．股权交易
D．期权合约
E．金融期货

【◆参考答案◆】：A,D,E

【◆答案解析◆】：ADE

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于违反《证券法》的表述，错误的是（　）。
A．证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款
B．对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分
D．证券公司违反规定，为客户买卖汪券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：本题考查的知识点非常细，提示大家在复习的时候一定要把书看细，同时要注意总结考点。A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（　）。
A．商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制
B．商业银行受投资人委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向中国银监会申请代客境外理财购汇额度
C．商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度
D．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第12条规定，商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品或提供综合理财服务，准入管理适用报告制。因此A项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第l3条规定，商业银行受投资人委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。所以8项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第15条规定，在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品，并统一办理募集人民币资金的购汇手续。所以D项说法错误。．故本题正确答案为C。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列银行中实行股份制的有（　　）。
A．张家港市农村商业银行
B．中国建设银行
C．中国民生银行
D．国家开发银行
E．中国农业银行

【◆参考答案◆】：A,B,C,D,E

【◆答案解析◆】：2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。故A选项正确。2004年9月17日，中国建设银行整体改制为股份有限公司，并于2005年10月27日在香港联合交易所上市。故B选项正确。中国民生银行成立于l996年，为股份制商业银行。故C选项正确。国家开发银行于2008年12月完成股份制改革。故D选项正确。中国农业银行于2009年1月完成股份制改革。故E选项正确。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于市场需求预测内容的是（　　）。
A．潜在的市场需求量
B．区域市场潜量
C．行业实际销售额
D．行业未来可能销售额

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D市场需求预测的内容包括：估计潜在的市场需求总量、区域市场潜量、行业实际销售额和公司的市场占有率。故D符合题意。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施，下列表述不正确的是（　　）。
A．企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照《破产法》规定清理债务
B．重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益
C．撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施
D．银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形，经中国人民银行向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：[答案解析]银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 以下可以发行金融债券的机构有（ ）。
A．国家开发银行
B．城市信用社
C．中国进出口银行
D．中国农业发展银行
E．企业集团财务公司

【◆参考答案◆】：A,B,C,D,E

【◆答案解析◆】：我国金融债券。是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。主要包括：政策性金融债券．即由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行发行的债券；商业银行债券，包括商业银行普通债券、次级债券、可转换债券、混合资本债券等；其他金融债券，即企业集团财务公司及其他金融机构所发行的金融债券。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 申请公司贷款时，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外（　　）累计不能超过其净资产总额的50%
A．长期投资
B．短期投资
C．负债性投资
D．股本权益性投资

【◆参考答案◆】：C

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 个人理财产品的风险管理内容包括（　　）。
A．商业银行个人理财产品的基本要求
B．商业银行投资研发新理财产品的管理
C．商业银行销售原有理财产品的管理
D．代理销售其他金融机构的理财产品的管理
E．风险提示

【◆参考答案◆】：A,B,C,D

【◆答案解析◆】：ABCD个人理财产品的风险管理内容包括：①商业银行个人理财产品的基本要求；②商业银行投资研发新理财产品的管理；③商业银行销售原有理财产品的管理；④代理销售其他金融机构的理财产品的管理。故选ABCD。