(1)【◆题库问题◆】：[多选] 在银行风险管理中，风险识别的方法不包括（　　）
A．风险对冲法
B．风险补偿法
C．情景分析法
D．分解分析法

【◆参考答案◆】：A,B

【◆答案解析◆】：此题暂无解析

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 个人信用信息中的特殊信息包括（　）。
A．破产记录
B．与个人经济生活相关的法院判决
C．信用活动中形成的交易记录
D．个人公积金的信息
E．信用报告查询信息

【◆参考答案◆】：A,B,E

【◆答案解析◆】：C．D选项，不属于特殊信息。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失部分的补偿，属于（　　）的风险管理方法.
A．风险对冲
B．风险分散
C．风险规避
D．风险转移

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 系统内联行清算不包括（　）。
A．同城联行往来
B．全国联行往来
C．分行辖内往来
D．支行辖内往来

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：【正确答案】：A 【解析】 同一家银行的总、分、支行间彼此互称联行。系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以（　　）。
A．警告
B．罚款
C．停业整顿
D．追究刑事责任
E．吊销经营金融业务许可证

【◆参考答案◆】：B,C,D,E

【◆答案解析◆】：根据《储蓄管理条例》第34条的规定，单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销经营金融业务许可证；情节严重、构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是（　）。
A．温和进取型
B．中庸稳健型
C．非常保守型
D．温和保守型

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：非常保守型客户的投资对象是国债、存款、保本型理财产品、货币与债券基金等低风险、低收益的产品与投资工具。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《个人外汇管理办法》，下列说法错误的是（　　）。
A．个人外汇业务按照交易的主体，分为境内与境外个人外汇业务
B．个人外汇业务按照交易性质，分为经常项目和资本项目个人外汇业务
C．个人外汇账户按照主体类别，分为境内与境外个人外汇账户
D．个人外汇账户按照账户性质，分为经常项目和资本项目账户

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：《个人外汇管理办法》第二条规定，个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。按上述分类对个人外汇业务进行管理。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 一完整的银行业监管体系包括（　　）。
A．银行业监管机构的监督管理措施
B．国际银行业监管机构的监督
C．行业自律
D．银行业的内部控制
E．公众监督

【◆参考答案◆】：A,C,E

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任的违规业务是（　）。
A．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C．挪用单独管理的客户资产的
D．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：商业银行开展个人理财业务对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任法人违规业务包括：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《个人所得税法》的规定，免纳个人所得税的项目有（　）。
A．国债和国家发行的金融债券利息
B．残疾、孤老人员所得
C．保险赔偿
D．因严重自然灾害造成重大损失的
E．省级人民政府以上单位颁发的环境保护方面的奖金

【◆参考答案◆】：A,C,E

【◆答案解析◆】：《个人所得税法》第4条规定，下列各项个人所得，免纳个人所得税：①省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织、国际组织颁发的科学、教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金；②国债和国家发行的金融债券利息；③按照国家统一规定发给的补贴、津贴；④福利费、抚恤金、救济金；⑤保险赔款；⑥军人的转业费、复员费；⑦按照国家统一规定发给干部、职工的安家费、退职费、退休工资、离休工资、离休生活补助费；⑧依照我国有关法律规定应予免税的各国驻华使馆、领事馆的外交代表、领事官员和其他人员的所得；⑨中国政府参加的国际公约、签订的协议中规定免税的所得；⑩经国务院财政部门批准免税的所得。由此可知，A．C．E选项正确。