(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行有以下（　）情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得l倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以12 80万元以下罚款。
A．未经批准在名称中使用“银行”字样的
B．未经批准购买商业银行股份总额5％以上的
C．拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的
D．未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的
E．将单位的资金以个人名义开立账户存储的

【◆参考答案◆】：A,B,E

【◆答案解析◆】：《商业银行法》第79条规定，有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得l倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款：①未经批准在名称q-使用“银行”字样的；②未经批准购买商业银行股份总额5％以上的；③将单位的资金以个人名义开立账户存储的。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 2009年贾某为B公司向银行申请的一笔保证贷款担当连带保证人，贷款金额50万，则贷款到期时，如B公司仍未偿还贷款，银行（　　）
A．只能先要求B公司偿还，然后才能要求贾某偿还
B．只能要求贾某先偿还，然后才能要求B公司偿还
C．可要求B公司或贾某中任何一者偿还，但只能要求贾偿还部分金额
D．可要求B公司或贾某任何一个偿还全部金额

【◆参考答案◆】：D

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择做（　　）。
A．远期外汇买卖
B．择期外汇买卖
C．掉期外汇买卖
D．外汇期权买卖

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：进口商应做择期外汇买卖以便冲减未来利率的不确定性风险。在做远期交易时，不规定具体的交割日期，只规定交割的期限范围。在规定的交割期限范围内，客户可以按预定的汇率和金额自由选择日期进行交割。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于中国银行业全面对外开放标志的是（　　）。
A．取消对外资银行在华经营的非审慎性限制
B．允许外资银行在中国设立分支机构
C．允许外资银行对所有客户提供人民币业务
D．取消外资银行经营人民币业务的地域和客户限制

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：此题暂无解析

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列各项中，说法正确的有（　）。
A．股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
B．债券的直接收益取决于债券利率
C．债券的利率是不确定的，投资风险大
D．基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
E．国债不存在违约风险

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险，所以A项正确；债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险小，所以B项正确，C项错误；基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益可能高于债券，投资风险又可能小于股票。基金能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要，所以D项正确；国债的违约风险较小，但并非不存在，E项错误。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有（　　）。
A．董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则
B．董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策
C．公司治理应维护股东的权利
D．商业银行应保持公司治理的透明度
E．董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

【◆参考答案◆】：A,B,D,E

【◆答案解析◆】：C项不属于巴塞尔委员会颁布的《加强银行机构公司治理》中指导的应共同遵循的八项基本原则，所以C项不符合题意。巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则是董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制，董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策，董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用，董事会应确定薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致，商业银行应保持公司治理的透明度，董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构，所以A．B．D．E项正确。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构从业人员受贿罪的犯罪主体是（　）。
A．国有金融机构的工作人员
B．非国有金融机构的工作人员
C．所有金融机构的工作人员
D．国有金融机构委派人员

【◆参考答案◆】：B

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行人员职务犯罪的情形有（　　）。
A．挪用公款
B．签订合同失职罪
C．受贿
D．金融诈骗罪
E．贪污

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。针对银行的犯罪又称为外部犯罪，主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] （　　）首先对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面分析；其次进行不同时期的对比分析；最后结合风险分析专家的直觉和经验进行预警。
A．统计预警法
B．红色预警法
C．指数预警法
D．黑色预警法

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：红色预警法首先对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面分析；其次进行不同时期的对比分析；最后结合风险分析专家的直觉和经验进行预警。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于商业银行在金融服务方面不正当竞争的是（　　）。
A．贴息
B．放松现金管理
C．压票
D．退票
E．无偿占用联行清算资金

【◆参考答案◆】：C,D,E