某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该（ ）。 (1)【◆题库问题◆】：[多选] 某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该（ ）。
A．立即向媒体披露有关证据
B．立即向银行有关领导举报
C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报
D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报
E．情节严重时应立即向监管部门报告
A．立即向媒体披露有关证据
B．立即向银行有关领导举报
C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报
D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报
E．情节严重时应立即向监管部门报告
【◆参考答案◆】：B,D,E
【◆答案解析◆】：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。但是这种合谋骗贷的行为属于违法行为，主观上是故意的，若是劝诫只能打草惊蛇，不能保证以后不会再发生，应该向有关领导报告。而向媒体披露会损害银行形象，可能引发风险，这也违背了个人不得代表银行对外发表意见发布消息这一原则。
(2)【◆题库问题◆】：[多选] 对长期销售增长的企业，下列不属于满足其核心流动资产增长的长期融资方式的是（ ）。
A．核心流动负债增长
B．营运资本投资增加
C．应付账款
D．应计费用
E．存货
A．核心流动负债增长
B．营运资本投资增加
C．应付账款
D．应计费用
E．存货
【◆参考答案◆】：C,D,E
【◆答案解析◆】：CDE流动资产的增长，必须由长期融资来实现，具体包括核心流动负债的增长或营运资本投资的增加。因此AB不符合题意，CDE为正确选项。
(3)【◆题库问题◆】：[多选] 关于金融凭证诈骗罪，下列描述中，正确的是（ ）。
A．是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法
B．使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为
C．作为本罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单
D．使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行欺骗，构成犯罪的，也构成本罪
E．根据《刑法》规定，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，判处无期徒刑或者死刑，并没收财产
A．是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法
B．使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为
C．作为本罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单
D．使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行欺骗，构成犯罪的，也构成本罪
E．根据《刑法》规定，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，判处无期徒刑或者死刑，并没收财产
【◆参考答案◆】：A,B,C,E
(4)【◆题库问题◆】：[单选] 信贷是指一切以（ ）为条件的价值运动形式。
A．风险补偿
B．信用
C．给付利息
D．实现承诺
A．风险补偿
B．信用
C．给付利息
D．实现承诺
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：信贷是指一切以实现承诺为条件的价值运动形式，包括存款、贷款、担保、承兑、赊欠等活动。
(5)【◆题库问题◆】：[单选] 2002年，（ ）开办了生源地助学贷款。
A．中国银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行
A．中国银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．中国农业银行
【◆参考答案◆】：D
【◆答案解析◆】：2002年，中国农业银行开办了生源地助学贷款。
(6)【◆题库问题◆】：[多选] 惩处违反职业操守的从业人员，其目的在于（ ）。
A．维护银行业健康稳健经营
B．保持银行业从业人员队伍的纯洁性
C．维护客户利益
D．推动行业发展
E．形成行业自律
A．维护银行业健康稳健经营
B．保持银行业从业人员队伍的纯洁性
C．维护客户利益
D．推动行业发展
E．形成行业自律
【◆参考答案◆】：A,B
【◆答案解析◆】：《银行业从业人员职业操守》的惩戒措施规定，为维护银行业健康稳健经营．保持银行业从业人员队伍的纯洁性，对于严重违反本职业操守的行为，所在机构应当视情况给予惩处。
(7)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为中属于行为人实施了利用信用证进行诈骗的有（ ）。
A．使用变造的信用证
B．使用过期的信用证
C．使用附有变造合同的信用证
D．将伪造的信用证提供给他人使用
E．使用附有伪造提单的信用证
A．使用变造的信用证
B．使用过期的信用证
C．使用附有变造合同的信用证
D．将伪造的信用证提供给他人使用
E．使用附有伪造提单的信用证
【◆参考答案◆】：A,B,D,E
【◆答案解析◆】：信用证诈骗罪客观方面表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为，包括：①使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。可以是伪造、变造后自己使用，也可以是伪造、变造后提供给他人使用。使用伪造、变造附随的单据、文件，是指使用信用证时，伪造、变造提单等必须附随信用证的单据，骗取信用证项下贷款的行为。②使用作废的信用证，主要是指使用过期的信用证、使用无效的信用证、使用明知是他人涂改的信用证进行诈骗的行为。③骗取信用证的。
(8)【◆题库问题◆】：[单选] 在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（ ）。
A．债权人会议
B．破产公司股东会(股东大会)
C．破产公司董事会
D．人民法院
A．债权人会议
B．破产公司股东会(股东大会)
C．破产公司董事会
D．人民法院
【◆参考答案◆】：A
【◆答案解析◆】：此题暂无解析
(9)【◆题库问题◆】：[单选]根据我国相关法律规定，商业银行应该为所选的风险指标设定门槛值，如上下不超过 （ ），不超过（ ）元人民币。
A．5%，1000
B．3%，1000
C．5%，5000
D．3%，5000
A．5%，1000
B．3%，1000
C．5%，5000
D．3%，5000
【◆参考答案◆】：B
(10)【◆题库问题◆】：[多选] 对于借款公司的债务重构，银行应当评价的因素包括（ ）。
A．客户的信誉状况
B．公司进行债务重构的必要性
C．公司的融资结构状况
D．公司的偿债能力
E．重构债务的期限
A．客户的信誉状况
B．公司进行债务重构的必要性
C．公司的融资结构状况
D．公司的偿债能力
E．重构债务的期限
【◆参考答案◆】：B,C,D,E
【◆答案解析◆】：银行应当评价的因素主要有公司的信誉状况和重构的必要性、公司的融资结构状况、公司的偿债能力、重构债务的期限。故BCDE符合题意。