(1)【◆题库问题◆】：[多选] 企业在工商管理部门登记的注册资金称为（　）。
A．股本
B．资本金
C．实收资本
D．资本公积金
E．净资产

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：企业在工商行政管理部门登记的注册资金称为资本金，资本金在不同类型的企业中表现形式不同：股份有限公司的资本金称为股本；股份有限公司以外的一般企业的资本金被称为实收资本。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 金融机构在反洗钱方面的义务主要有（　　）。
A．参与和制定金融机构反洗钱规章
B．健全反洗钱内控制度
C．接受单位和个人对反洗钱活动的举报
D．建立客户身份识别制度
E．在职责范围内调查可疑交易活动

【◆参考答案◆】：B,D

【◆答案解析◆】：此题暂无解析

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于银行公司信贷产品扩展产品层次的是（　）。
A．为客户提供便利窗口
B．为客户免费保管质押品
C．为公司信贷客户开立临时存款账户
D．产品的咨询和融资便利

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：扩展产品也称为附加产品，是指在基础产品的基础上，为客户提供的系列化服务，这类服务虽然是从属产品，但起到方便客户、锦上添花的作用。例如为公司信贷客户开立临时存款账户，办理公司财务有关贷款文件的起草、登记等手续，为客户免费保管质押品，为客户提供便利窗口等。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 某企业2007年销售毛利率为25%，销售毛利为200万元，净利润为50万元，则销售净利率为（　　）。
A．50%
B．25%.
C．12.5%
D．6.25%

【◆参考答案◆】：D

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为战略层面、宏观层面和微观层面，战略风险也相应地潜藏于这三个层面之中。有关商业银行三个层面战略风险的判断，下列错误的是（　　）。
A．具体岗位的风险管理政策和流程直接影响商业银行的业绩表现，因此必须定期严格审核或修订
B．信用评级参数的设定、投资组合的选择/分布、市场营销计划都是在战略层面上的
C．忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训，有可能在短期内给商业银行带来争议和法律诉讼，长期则可能丧失宝贵的客户资源
D．整体风险管理政策存在战略风险的可能性较小，因此不应经常审核或修订以免影响长期性战略

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：[答案解析]信用评级参数的设定、投资组合的选择/分布、市场营销计划都是在宏观层面上的。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（　　）。 A 衡量商业银行风险变化的范围
A．属于静态指标
B．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C．包括流动性风险指标
D．表示为资产质量从前期到本期变化的比率

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度；表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标；流动性风险指标属于风险水平类指标。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 个人抵押贷款是各商业银行最普遍的个人贷款产品之一，下列关于个人抵押贷款的说法正确的是（　　）。
A．作为抵押物的财产应是作为贷款申请人的自然人所有的、经贷款银行认可的、符合规定条件的财产
B．国有的土地使用权不得抵押
C．抵押人所有的房屋和其他地上定着物均可以作为抵押物
D．抵押人依法承包的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权不得抵押

【◆参考答案◆】：C

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（　　）。
A．利用银行贷款掩饰犯罪收益
B．匿名存储
C．控制银行
D．购买高额保险，然后低价赎回
E．参与赌博

【◆参考答案◆】：A,B,C

【◆答案解析◆】：借用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。故A．B．C选项正确。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款总结评价的内容不包括（　　）
A．贷款基本评价
B．贷款管理中出现的问题及解决措施
C．其他有益经验
D．贷款综合效益评价

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：贷款总结评价的内容主要包括：贷款基本评价、贷款管理中出现的问题及解决措施、其他有益经验。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于法人客户评级模型说法正确的有（　　）。
A．Z计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等
B．作为违约风险的指标，z值越高，违约概率越低
C．RiskCa1c模型适合于上市公司的违约概率模型
D．RiskCa1c模型核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量
E．Credit Monitor模型适合于非上市公司的违约概率模型

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：Z计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等。RiskCa1e模型核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量，为违约风险的指标。Z值越高，违约概率越低，所以A．B．D正确；RiskCalc模型适合于非上市公司的违约概率模型，Credit Monitor模型适合于上市公司的违约概率模型，所以C．E错误。