(1)【◆题库问题◆】：[多选] 下列对投资基金销售业务描述正确的有（　）。
A．未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B．代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C．基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D．基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E．代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督

【◆参考答案◆】：A,C,D

【◆答案解析◆】：代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 分析企业资金结构是否合理时要注意（　）等方面内容。
A．资产负债表结构是否合理
B．现金流量表结构是否合理
C．资金成本
D．经营风险水平
E．资产收益

【◆参考答案◆】：A,D

【◆答案解析◆】：在分析资金结构是否合理时要注意以下两方面内容：①资产负债表结构是否合理，即长期资产应由长期资金和所有者权益支持，短期资产由短期资金支持；②企业经营风险水平。即企业控制和管理的全部资产的不确定性如何。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 为加强商业银行的市场约束，规范商业银行的信息披露行为，有效维护存款人和相关利益人的合法权益,中国人民银行制定并发布了《商业银行信息披露暂行办法》，对于该法规的表述，下面选项中不正确的是（　　）。
A．发布日期为2002年5月15日
B．该办法在有史以来，第一次提出商业银行应披露各类风险管理状况，并给出详细的披露准则
C．共四章三十一条,对商业银行信息披露的原则、内容、方式、程序做出了总体规范
D．法规有效期为10年

【◆参考答案◆】：B

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 避税规划的主要特征有（　　）。
A．非违法性
B．有规则性
C．经营的调整性
D．前期规划性
E．后期无风险性

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：避税规划的主要特征有：非违法性、有规划性、前期规划性和后期低风险性。节税规划的主要特征有：合法性、有规划性、经营的调整性和后期无风险性。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 中央银行的窗口指导以（　　）为主要特征。
A．限制存款增减额
B．限制贷款增减额
C．限制存贷款增减额
D．限制贷款增加额

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：【正确答案】：B 【答案解析】：显然存款对于银行来说是被动接受的，能够主动控制的就是贷款，而贷款额度可以增加也可以减少。 窗口指导指中央银行利用其在金融体系中特殊的地位和影响，使用口头或书面方式，向金融机构通报金融形势，说明相关政策意图，引导金融机构主动采取措施防范风险，进而实现中央银行的货币政策。中央银行的窗口指导以限制贷款增减额为主要特征，不具有法律效力，但是发展到今天，已经转化为具有一定强制性的手段。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 《中华人民共和国合同法》规定合同履行的抗辩权包括（　　）。
A．先履行抗辩权
B．后履行抗辩权
C．特定履行抗辩权
D．同时履行抗辩权
E．合约履行抗辩权

【◆参考答案◆】：A,D

【◆答案解析◆】：《中华人民共和国合同法》中规定合同履行的抗辩权分为：先履行抗辩权；同时履行抗辩权；不安抗辩权，故本题答案为AD。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 股票挂钩类理财产品可以有多种具体结构，如可自动赎回，价幅累积等，这些结构可以被分解为一系列的（　）。
A．股权
B．期权
C．利润
D．价值

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：股票挂钩类理财产品可以有多种具体结构，如可自动赎回、价幅累积等。这些结构可以被分解为一系列的期权，如认沽期权、认购期权。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 在加强对借款人所控制企业经营情况的调查和分析中，为有效规避借款人所控制企业经营状况发生变化而带来的信用风险，需要从某些方面加以考察，其中（　　）不属于考察的内容。
A．经营商誉
B．经营的持续性
C．经营的合法、合规性
D．经营的盈利能力和稳定性

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：试题解析: 在加强对借款人所控制企业经营情况的调查和分析，为有效规避借款人所控制企业经营状况发生变化而带来的信用风险，主要从以下几个方面加以考察：(1)经营的合法、合规性；(2)经营商誉；(3)经营的盈利能力和稳定性。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 假定从某一股市采样的股票为A．B．C．D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算的该市场股价指数为（　）。
A．138
B．128.4
C．140
D．142.6

【◆参考答案◆】：D

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 战略风险管理的作用主要包括（　）。
A．最大限度地避免经济损失
B．提高商业银行的声誉
C．持久维护商业银行的声誉
D．提高股东价值
E．保持与媒体的良好接触

【◆参考答案◆】：A,B,C,D