(1)【◆题库问题◆】:[多选] 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。
A.利用银行贷款掩饰犯罪收益
B.匿名存储
C.控制银行
D.购买高额保险,然后低价赎回
E.参与赌博
A.利用银行贷款掩饰犯罪收益
B.匿名存储
C.控制银行
D.购买高额保险,然后低价赎回
E.参与赌博
【◆参考答案◆】:A,B,C
【◆答案解析◆】:借用金融机构洗钱的技巧包括:匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。故A.B.C选项正确。
(2)【◆题库问题◆】:[单选] ( )负责指导、监督全国的房屋登记工作。
A.城乡结合部
B.国务院办公厅
C.国务院建设主管部门
D.住房和城乡建设部
A.城乡结合部
B.国务院办公厅
C.国务院建设主管部门
D.住房和城乡建设部
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:《房屋登记办法》第三条规定:“国务院建设主管部门负责指导、监督全国的房屋登记工作。”
(3)【◆题库问题◆】:[多选] 衡量商业银行盈利能力的财务指标主要有( )。
A.资产收益率
B.资本收益率
C.银行利润率、市盈率
D.非利息净收入率
E.普通股每股盈余、普通股每股股利、每股净资产
A.资产收益率
B.资本收益率
C.银行利润率、市盈率
D.非利息净收入率
E.普通股每股盈余、普通股每股股利、每股净资产
【◆参考答案◆】:A,B,C,D
【◆答案解析◆】:商业银行的经营目标是股东价值最大化.反映银行是否达到这一目标的主要财务指标之一,是银行的资本利润率。而银行利润率、资产利润率和市盈率也是重要的指标。由于商业银行的特殊性质,它的经营活动与一般企业有区别,其业务有很多一部分来自贷款利息.故还要看非利息净收入率来反映该银行的业务能力。
(4)【◆题库问题◆】:[多选] 大众式营销的基本手段包括( )。
A.感觉
B.认知
C.获得
D.发展
E.保留
A.感觉
B.认知
C.获得
D.发展
E.保留
【◆参考答案◆】:A,B
【◆答案解析◆】:在与客户的交流阶段,通常会涉及几个步骤,分别是感觉、认知、获得、发展和保留.前两个步骤容易做到,通常作为大众式营销的基本手段。
(5)【◆题库问题◆】:[多选] 财务控制部门在风险管理中的主要工作包括( )。
A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造
B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性
C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门,使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致
D.与风险管理部门合作,确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的,并可以应用于事后检验的目的
E.经营管理的合规性及合规部门工作情况
A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造
B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性
C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门,使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致
D.与风险管理部门合作,确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的,并可以应用于事后检验的目的
E.经营管理的合规性及合规部门工作情况
【◆参考答案◆】:C,D
【◆答案解析◆】:财务控制部门处在有效风险管理的最前端,风险管理部门接收来自财务控制部门的收益/损失数据,并且与来自前台业务部门的信息调整一致,双方合作确保风险系统中相应的收益/损失信息是准确的,并且可以应用于事后检验的目的。据此判断C.D选项正确。A选项为法律/合规部门的职责,B.E选项为审计部门的主要工作内容。
(6)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《担保法》规定,下列不属于担保种类的是( )。
A.人的担保
B.物的担保
C.定金担保
D.留置担保
A.人的担保
B.物的担保
C.定金担保
D.留置担保
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:担保的种类:人的担保;物的担保:定金担保,故本题答案为D。
(7)【◆题库问题◆】:[多选] 项目生产条件分析主要包括( )。
A.人员组成分析
B.技术条件分析
C.资源条件分析
D.原材料供应条件分析
E.燃料及动力供应条件分析
A.人员组成分析
B.技术条件分析
C.资源条件分析
D.原材料供应条件分析
E.燃料及动力供应条件分析
【◆参考答案◆】:C,D,E
【◆答案解析◆】:项目生产条件分析主要是指项目建成投产后,对生产经营过程中所需要的物资条件和供应条件进行的分析。具体包括:(1)资源条件分析。(2)原材料供应条件分析。(3)燃料及动力供应条件分析。
(8)【◆题库问题◆】:[多选] 商业秘密指的是( )的技术信息和经营信息。
A.不为公众所知悉
B.能给权利人带来利益
C.具有原创性
D.具有实用性
E.权利人采取了保密措施
A.不为公众所知悉
B.能给权利人带来利益
C.具有原创性
D.具有实用性
E.权利人采取了保密措施
【◆参考答案◆】:A,B,D,E
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 某人欲就一台总价300万元的设备申请设备贷款.则按银行现行规定.他最多可获得的贷款额度为( )万元。
A.150
B.180
C.200
D.210
A.150
B.180
C.200
D.210
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:根据现行有关规定,设备贷款的最高额度取购买或租赁设备所需资金总额的70%与200万元中的较小者。本题购买设备总价300万元,按最高贷款比例计算的额度为210万元>200万元,因而最高只可贷200万元。
(10)【◆题库问题◆】:[单选] 关于个人信贷,以下说法不正确的是( )。
A.发放主体以商业银行为主
B.非银行金融机构也可参与
C.是个人主体直接融资的一种表现
D.借款人凭借自身及担保方的信用水平获得资金
A.发放主体以商业银行为主
B.非银行金融机构也可参与
C.是个人主体直接融资的一种表现
D.借款人凭借自身及担保方的信用水平获得资金
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:[解析] 个人信贷是间接融资中对个人主体的融资行为。