(1)【◆题库问题◆】：[多选] 理财资金使用的重要原则包括（　）。
A．合规性
B．安全性
C．有效性
D．独立性
E．风险控制

【◆参考答案◆】：A,B,C,E

【◆答案解析◆】：理财资金投资管理的合规性和有效性、安全性和风险控制是监管的重点，也是理财资金使用的重要原则。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于网上银行功能的有（　）
A．信息服务功能
B．产品销售功能
C．展示与查询功能
D．综合业务功能
E．代理理财功能

【◆参考答案◆】：A,C,D

【◆答案解析◆】：网上银行功能的有：信息服务功能、展示与查询功能、综合业务功能，故本题答案为ACD。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 关于商业助学贷款的贷款要素说法正确的是（　　）。
A．借款人可申请利息本金化，即在校年限内的贷款利息按年计人次年度借款本金
B．借款人毕业后继续攻读学位的，借款人在校年限和贷款期限可相应延长，贷款期限延长须经贷款银行许可
C．商业助学贷款的担保方式采用的是个人信用担保的方式
D．商业助学贷款的利率按中国人民银行规定的利率政策执行，原则上不上浮
E．商业贷款管理办法的贷款额度按照每人每学年最高不超过6000元的标准，总额度按正常完成学业所需年数乘以学年所需金额确定

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：申请商业助学贷款，借款人需提供一定的担保措施，包括抵押、质押、保证或其组合，贷款银行也可要求借款人投保相关保险；商业助学贷款的额度不超过借款人在校年限内所在学校的学费、住宿费和基本生活费，故本题答案为ABD。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 职务侵占罪的主体包括（　　）。
A．有辨认控制能力的自然人
B．非国有公司中的非国家工作人员
C．非国有公司中的国家工作人员
D．国有公司中的工作人员
E．事业单位的非国家工作人员

【◆参考答案◆】：B,E

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 对货币市场的监管包括对（ ）的监管。
A．票据市场
B．银行间同业拆借市场
C．4、额可转让定期存款单市场
D．银行间债券回购市场
E．长期债券市场

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：我国货币市场主要包括银行问同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场三种形式。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 某人申购了10000份基金，申购时单位基金净值是1.08元,申购费率为1%。经过6个月后赎回，此时单位基金净值1.15元，赎回费率0.8%。若不考虑资金的时间价值，则该投资者的投资收益为（　　）元。
A．700
B．687
C．684
D．500

【◆参考答案◆】：D

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会的规定?（　　）
A．对该基金投资业绩的合理预测
B．向投资者承诺保证收益率
C．专业机构的评价结果
D．单位或个人的推荐性文字
E．该基金近10年的过往业绩

【◆参考答案◆】：A,B,D

【◆答案解析◆】：参考答案:A,B,D 系统解析:《证券投资基金销售管理办法》第十九条规定，基金宣传推介材料必须真实、准确。与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；登载单位或者个人的推荐性文字。因此，ABD选项内容不符合规定。根据第二十条规定，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外，E项行为符合规定。根据第二十四条规定，C项行为符合规定。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 为防控商用房贷款合作机构的风险，应加强对合作项目的审查，重点审查（　　）。
A．项目开发及销售的合法性
B．资金到位情况
C．工程进度情况
D．销售前景预测
E．市场定位

【◆参考答案◆】：A,B,C,D,E

【◆答案解析◆】：【答案解析】本题考查商用房贷款合作机构风险的防控措施。选项ABCDE都正确。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 关于连续函数最重要和最有用的结论是（　　）。
A．斯克拉定理
B．坎德尔系数
C．信用风险组合模型
D．违约相关性

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：关于连续函数最重要和最有用的结论是斯克拉定理。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了(　　)方面职业操守的有关规定。
A．公平竞争   
B．诚实信用
C．专业胜任   
D．守法合规

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，违反了守法合规方面职业操守的有关规定。从业人员向客户提供的所有可能影响其投资决策的材料，以及从业人员对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。而El头保证忽略了风险的揭示，故本题选D。